犯罪窩點(diǎn)為何設(shè)在遙遠(yuǎn)的非洲？犯罪嫌疑人如何對(duì)中國(guó)大陸群眾“隔空”實(shí)施電信詐騙？人數(shù)眾多的詐騙團(tuán)伙內(nèi)部如何分工配合？他們屢屢得手、卷走億萬(wàn)贓款的背后，究竟有什么樣的詐騙伎倆？
14日，經(jīng)辦案機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，記者采訪了辦案民警和在押的部分電信詐騙犯罪嫌疑人。
騙術(shù)環(huán)環(huán)相扣
按照“底薪”“提成”各自分贓
1992年出生的犯罪嫌疑人簡(jiǎn)某是臺(tái)灣桃園人，2014年10月經(jīng)朋友阿耀介紹來(lái)到肯尼亞。
“阿耀安排我去吉米那里，讓我冒充警察打電話騙人錢(qián)。”簡(jiǎn)某供述，整個(gè)團(tuán)伙在吉米（犯罪嫌疑人之一，負(fù)責(zé)外聯(lián)、翻譯、接送等）租的別墅里集中居住。按照分工不同，“一線”住在一層，“二線”和“三線”住在二層；老板“胖財(cái)”單獨(dú)住在一層的一個(gè)房間里。簡(jiǎn)某是一名“二線”。
所謂“一線”“二線”“三線”，簡(jiǎn)某進(jìn)一步介紹：“一線”大約10來(lái)人，在一層客廳接聽(tīng)“客戶(hù)”（受害人）電話。“用的都是座機(jī)，大概有十幾部電話，每人一部；另外，還有一個(gè)專(zhuān)門(mén)操作電腦的人。”
“二線”的人都在二層，也有10來(lái)人，分別在四五間房里，每個(gè)房間有兩部座機(jī)。“三線”的人少一些，也在二層，在一個(gè)房間里打電話。
那么，這個(gè)團(tuán)伙是如何實(shí)施詐騙的呢？
辦案民警介紹，首先是“一線”里操作電腦的人按照老板給的電話號(hào)段，向大陸發(fā)送群呼業(yè)務(wù)，“大陸群眾接聽(tīng)到的是一個(gè)語(yǔ)音包，說(shuō)你的醫(yī)�？ǔ隽藛�(wèn)題，要了解更多信息請(qǐng)按9。”
如果受害群眾按下“9”鍵，電話就接通到“一線”的人。“‘一線’的人冒充醫(yī)保人員，以查詢(xún)?yōu)槊兹】蛻?hù)的身份信息，跟客戶(hù)說(shuō)他們的信息被盜用。‘一線’都是按照話術(shù)單上的內(nèi)容講，講完之后就將電話轉(zhuǎn)到我們‘二線’，同時(shí)讓人送來(lái)一張紙條，上面寫(xiě)著客戶(hù)的姓名、身份證號(hào)碼。”簡(jiǎn)某供述。
“我們‘二線’的人冒充北京市公安局朝陽(yáng)分局或者順義分局刑偵隊(duì)的警員，受理客戶(hù)的報(bào)案，等客戶(hù)講完之后，我們會(huì)讓他們等一下，一會(huì)兒給他們回?fù)苓^(guò)去。”簡(jiǎn)某供述，“掛完之后，我們用座機(jī)給客戶(hù)回?fù)苓^(guò)去，冒充刑偵隊(duì)警官再按照話術(shù)單上的內(nèi)容跟客戶(hù)講，說(shuō)他們身份信息被盜用，涉嫌洗錢(qián)，讓客戶(hù)提供姓名、家庭情況、職業(yè)、收入等信息，還有他們經(jīng)常使用的銀行賬戶(hù)。”
為了讓受害人深信不疑，詐騙團(tuán)伙在打電話時(shí)還會(huì)播放預(yù)先錄制的背景音，如醫(yī)院、公安局等場(chǎng)景；同時(shí)還使用改號(hào)軟件，可將來(lái)電顯示為大陸任何公安機(jī)關(guān)的電話。
“我們讓客戶(hù)撥打114，查詢(xún)手機(jī)顯示的號(hào)碼是不是公安局的電話。我們會(huì)給他一分鐘查詢(xún)時(shí)間，到時(shí)間再撥過(guò)去。”簡(jiǎn)某說(shuō)，他們會(huì)進(jìn)一步套問(wèn)出受害人的賬戶(hù)余額，如果是小額，就由‘二線’直接誘騙對(duì)方轉(zhuǎn)賬匯款；如果金額較大，就會(huì)把電話轉(zhuǎn)給“三線”，由“三線”的人冒充金融犯罪科科長(zhǎng)繼續(xù)跟受害人談匯錢(qián)轉(zhuǎn)賬的事。
“三線”之一、犯罪嫌疑人許某供述，“我們?cè)诟蛻?hù)交談中，知道客戶(hù)用哪家銀行轉(zhuǎn)賬，我們就向老板要哪個(gè)銀行的賬號(hào)。對(duì)方急于向我們證明清白，我們會(huì)提供一個(gè)‘安全賬號(hào)’，讓對(duì)方將錢(qián)款轉(zhuǎn)到這個(gè)賬號(hào)，由我們‘金融犯罪科’的人查詢(xún)，并在電話里按照我們的指示通過(guò)ATM進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。”
辦案民警介紹，“三線”在整個(gè)犯罪鏈條中技術(shù)含量最高，有著高明的騙術(shù)，能應(yīng)對(duì)受害群眾各種問(wèn)題和質(zhì)疑。有時(shí)候?yàn)榱艘粋�(gè)“大單”，老板甚至?xí)䦟?zhuān)門(mén)請(qǐng)出“優(yōu)秀”的“三線”上陣，最終目的就是騙得受害人將錢(qián)款匯入指定的銀行賬戶(hù)。
犯罪嫌疑人如何分贓呢？
據(jù)介紹，在一層和二層的客廳里都擺放著一個(gè)白板。誰(shuí)談成的單子，哪個(gè)賬號(hào)收到錢(qián)，在白板上都會(huì)有記錄。老板每個(gè)月結(jié)一次賬，“一線”拿“底薪+提成”，底薪5000元，提成一般為每單詐騙金額的3％；“二線”只有“提成”，為4%—5％；“技術(shù)”含量最高的“三線”能拿到8％。
專(zhuān)業(yè)化程度較高
團(tuán)伙老板骨干均為臺(tái)灣人
辦案民警介紹，在許多電信詐騙團(tuán)伙中，老板和骨干都是臺(tái)灣人，簡(jiǎn)某、許某所在的詐騙團(tuán)伙亦是如此——老板“胖財(cái)”“二線”“三線”均為臺(tái)灣人，劇本即“話術(shù)單”也是由臺(tái)灣人來(lái)編寫(xiě)；“一線”則以沒(méi)什么詐騙經(jīng)驗(yàn)的大陸人為主。
老板“胖財(cái)”在招募人員時(shí)尤其看中那些有詐騙經(jīng)驗(yàn)、有案底的人員，千方百計(jì)網(wǎng)羅到旗下。許某就是其中之一，一到肯尼亞就被委以“三線”的重任，專(zhuān)門(mén)冒充“金融犯罪科科長(zhǎng)”。
“我本人對(duì)電信詐騙的流程比較熟悉，因此‘胖財(cái)’找到我，讓我和他一起‘開(kāi)工’。”37歲的許某是臺(tái)灣臺(tái)中人，2010年曾因詐欺罪被臺(tái)中市法院判處有期徒刑7個(gè)月，后刑滿(mǎn)釋放。2014年7月底，他由“胖財(cái)”招募到肯尼亞，當(dāng)年11月因涉嫌犯罪被當(dāng)?shù)貓?zhí)法部門(mén)拘捕關(guān)押。今年4月9日，許某被遣返回中國(guó)大陸。
簡(jiǎn)某也有案底，從小打架、吸毒，高中肄業(yè)處于無(wú)業(yè)狀態(tài)，曾因吸食k粉被臺(tái)灣警方處理，自稱(chēng)仍是被臺(tái)灣警方通緝的在逃人員。據(jù)他供述，一到肯尼亞，老板就發(fā)給他一份“話術(shù)單”，讓他照著上面的內(nèi)容學(xué)習(xí)，一遍遍背誦，在實(shí)施詐騙時(shí)才能對(duì)答如流。
團(tuán)伙內(nèi)部不僅分工明確，管理也極為嚴(yán)格。為確保各個(gè)成員專(zhuān)心投入，提高詐騙得手率，各“線”之間還有著嚴(yán)格界限。“‘一線’‘二線’在講單子的時(shí)候，不能有其他人靠近；‘三線’都在一個(gè)房子里，除了老板能進(jìn)去，其他人都不能進(jìn)去。”簡(jiǎn)某說(shuō)。
另?yè)?jù)介紹，老板“胖財(cái)”為拉人入伙、贏得信服，一般會(huì)提前支付一筆薪酬，并許諾給予高薪。例如，“胖財(cái)”曾以預(yù)支的方式借了10多萬(wàn)元新臺(tái)幣給許某，這讓家庭困難的許某感激涕零，勤勤懇懇為其賣(mài)命。然而，在詐騙犯罪得手后，“胖財(cái)”總是以各種理由拒發(fā)工資。
辦案民警介紹，臺(tái)灣電信詐騙起步較早，詐騙的主要對(duì)象是臺(tái)灣民眾。隨著臺(tái)灣加大防騙宣傳力度，詐騙沒(méi)有了市場(chǎng)。2002年前后，難以在臺(tái)灣立足的電信詐騙團(tuán)伙將眼光投向大陸，開(kāi)始向福建等地轉(zhuǎn)移，以詐騙大陸群眾為主。
公安部刑偵局副處長(zhǎng)張軍說(shuō)，臺(tái)灣電信詐騙犯罪發(fā)達(dá)的另一個(gè)原因在于，他們能不斷翻新劇本，其中公檢法的劇本比較“經(jīng)典”，以受害人賬戶(hù)涉及犯罪案件為由，屢試不爽。
“‘一線’的部分可能有變化，如冒充醫(yī)保、郵局、快遞、歌華有線等，但繼而還是會(huì)利用民眾對(duì)公檢法的敬畏和信任，冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員，完成詐騙過(guò)程。”張軍說(shuō)。最新的詐騙手法之一是開(kāi)設(shè)中國(guó)大陸司法機(jī)關(guān)的“山寨網(wǎng)站”，根據(jù)受害人提供的身份信息和照片制成“通緝令”掛在網(wǎng)上，把鏈接發(fā)給受害人；如果受害人是不會(huì)上網(wǎng)的中老年人，就通過(guò)傳真發(fā)送“通緝令”，讓受害人在又驚又怕中信以為真、落入圈套。
2009年4月，兩岸簽署《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》，加大了對(duì)電信詐騙的聯(lián)合打擊力度，詐騙團(tuán)伙繼而向東南亞、非洲、大洋洲等國(guó)家轉(zhuǎn)移，一些團(tuán)伙還向俄羅斯遠(yuǎn)東地區(qū)轉(zhuǎn)移，實(shí)施跨境電信詐騙。
“詐騙的窩點(diǎn)越設(shè)越遠(yuǎn)，像這次的肯尼亞，他們主要是考慮遠(yuǎn)離中國(guó)大陸，增加抓捕難度，從而逃避打擊。但不管犯罪嫌疑人跑多遠(yuǎn)，我們都有信心、有能力將其抓捕歸案。”張軍說(shuō)。
“事情發(fā)展到今天，都是我自作自受，都是我的報(bào)應(yīng)，但被騙的大陸百姓日子一定更難過(guò)。我向這些大陸百姓說(shuō)聲對(duì)不起，我愿意接受法律的制裁。我以后一定改過(guò)自新，絕不能再做壞事，如果有機(jī)會(huì)一定從事正當(dāng)工作。”許某深刻懺悔。
簡(jiǎn)某也表達(dá)了悔意：“我一開(kāi)始就知道是要詐騙大陸老百姓。詐騙是一個(gè)錯(cuò)誤的行為，是傷天害理的事情，會(huì)有因果報(bào)應(yīng)。我要向大陸上當(dāng)受騙的老百姓真誠(chéng)道歉，我愿意接受法律制裁，希望得到寬大處理。”
每年百億元被騙走
臺(tái)方打擊力度亟待加大
公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，近年來(lái)電信詐騙犯罪愈演愈烈，發(fā)案數(shù)量年均增長(zhǎng)20％至30％。其中，以臺(tái)灣犯罪嫌疑人為首的電信詐騙犯罪集團(tuán)在東南亞、非洲、大洋洲等國(guó)家設(shè)立詐騙窩點(diǎn)，招募話務(wù)人員，冒充大陸公檢法機(jī)關(guān)向大陸群眾瘋狂實(shí)施電信詐騙，危害十分嚴(yán)重，人民群眾深?lèi)和唇^。據(jù)統(tǒng)計(jì)，以臺(tái)灣人為骨干的電信詐騙犯罪團(tuán)伙實(shí)施的詐騙案損失占全部電信詐騙案損失的50％以上，千萬(wàn)元以上的大案要案基本都是臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)實(shí)施的。例如，2015年12月29日，貴州都勻經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)建設(shè)局出納楊某被臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)騙走1.17億元。
針對(duì)嚴(yán)峻的涉臺(tái)電信詐騙犯罪形勢(shì)，中國(guó)大陸公安機(jī)關(guān)始終保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)，持續(xù)組織開(kāi)展打擊行動(dòng)，聯(lián)手臺(tái)灣警方開(kāi)展警務(wù)執(zhí)法合作。2011年以來(lái)，兩岸警方聯(lián)手赴印尼、柬埔寨、菲律賓等國(guó)，先后組織多次跨國(guó)跨兩岸同步抓捕行動(dòng)，抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人7700余名，其中臺(tái)灣犯罪嫌疑人4600余名。
然而，由于臺(tái)灣法律對(duì)電信詐騙犯罪量刑較輕，證據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與大陸存在較大差異，導(dǎo)致很多犯罪嫌疑人或無(wú)法定罪，或重罪輕判，判處刑罰的不到10％。2013年8月，北京公安機(jī)關(guān)在柬埔寨抓獲并移交給臺(tái)灣警方處理的犯罪嫌疑人林明浩、梁家弼、吳漢杰等21名團(tuán)伙頭目，2015年又出現(xiàn)在印尼、柬埔寨、澳大利亞等國(guó)開(kāi)設(shè)詐騙窩點(diǎn)，招兵買(mǎi)馬、繼續(xù)作案。
統(tǒng)計(jì)顯示，每年有100多億元人民幣的電信詐騙犯罪贓款被騙子從大陸卷到臺(tái)灣，大陸公安機(jī)關(guān)雖采取各種措施追贓，但至今僅從臺(tái)灣追繳回20.7萬(wàn)元人民幣。
由于臺(tái)方打擊不力、贓款難以追繳，助長(zhǎng)了騙子的囂張氣焰和犯罪欲望，導(dǎo)致以臺(tái)灣人為骨干的電信詐騙犯罪團(tuán)伙屢打不絕，藏匿海外、瘋狂作案，給大陸民眾造成巨額經(jīng)濟(jì)損失。臺(tái)灣犯罪分子用騙來(lái)的錢(qián)款買(mǎi)豪宅、豪車(chē)，去賭場(chǎng)豪賭，大肆揮霍，公開(kāi)叫囂“要騙光大陸的錢(qián)”。來(lái)自臺(tái)灣方面的資料表明，現(xiàn)臺(tái)灣有近10萬(wàn)人以從事電信詐騙犯罪為生。
“大陸方面曾將大批臺(tái)灣電信詐騙犯罪嫌疑人移交臺(tái)灣，但臺(tái)方并未予以嚴(yán)厲懲治，而是輕判甚至無(wú)罪釋放，導(dǎo)致犯罪嫌疑人變本加厲，成為累犯、慣犯，詐騙金額巨大，大陸居民、企業(yè)遭受?chē)?yán)重?fù)p失。這一勢(shì)頭如果不能得到及時(shí)遏止，后果不堪設(shè)想。”中國(guó)社會(huì)科學(xué)院國(guó)際法研究所所長(zhǎng)助理柳華文認(rèn)為，兩岸合作打擊電信詐騙的工作亟待加強(qiáng)，希望臺(tái)灣方面對(duì)此予以高度重視。
“臺(tái)灣沒(méi)有制定專(zhuān)門(mén)針對(duì)電信詐騙的刑法條款，而是把電信詐騙當(dāng)作一般詐騙對(duì)待，刑期低、經(jīng)濟(jì)制裁力度不夠，存在立法不嚴(yán)、處罰太輕等問(wèn)題。”中國(guó)政法大學(xué)訴訟法學(xué)研究院教授樊崇義認(rèn)為，臺(tái)灣方面應(yīng)通過(guò)立法加大對(duì)電信詐騙的打擊力度，在罪名確定、打擊方法、處罰規(guī)則等方面予以完善，使犯罪分子得到應(yīng)有懲罰。