8年狂漲520萬倍的比特幣頻頻用于非法交易 監(jiān)管何時跟上
稿件來源：中國證券報·中證網(wǎng) 發(fā)布時間：2017-08-29 17:19:08
公開數(shù)據(jù)顯示，從比特幣2009年誕生以來，其價格在8年的時間內(nèi)翻了520萬倍。僅今年上半年，比特幣價格就上漲了260％。比特幣在國際市場上交易同樣活躍，日本比特幣交易量已達到全球比特幣交易總量的46％，比特幣價格暴漲已成為全球現(xiàn)象。
比特幣值暴漲的背后危機四伏，充斥著不法分子利用其作為洗錢、傳銷、走私等違法犯罪活動的工具。因此，專家認為監(jiān)管部門應盡快建立比特幣交易平臺投資者的實名審查制度，加大對比特幣交易平臺違規(guī)行為的懲治力度，對部分嚴重違規(guī)的比特幣交易平臺進行關停取締。
暗網(wǎng)交易的基石
犯罪分子通過比特幣在暗網(wǎng)售賣毒品和違禁品，每年所獲得的利潤約有1億美元。
久負盛名的暗網(wǎng)之一“絲綢之路”，被比作黑暗版“淘寶”，像性奴、毒品、兒童色情、黑客、殺手……據(jù)說，所有淪喪底限的交易在上面都可以輕易地被搜索到。而該平臺上所有非法物品均通過比特幣交易，價格標準不一。
一個英國槍支交易的網(wǎng)站，一部格洛克19手槍僅為0．202個比特幣
新聞配圖
下圖是一個護照交易頁面，僅需要提供性別、年齡以及可識別特征的照片和簽名，就能制造出不同國家的護照。網(wǎng)站標注了各國護照所需支付的比特幣價格。
新聞配圖
在一個暗網(wǎng)的拍賣網(wǎng)站上，赫然登出了這樣一則啟示，被精心策劃綁架的英國女�？寺逡�·艾玲（Chloe Ayling）作為性奴，起拍價標為30萬歐元，買家只被允許用比特幣支付。
在暗網(wǎng)上，用比特幣你還可以做這些交易：
出售被盜用的信用卡，網(wǎng)絡錢包賬戶、假幣等；
來歷不明的電子產(chǎn)品交易；
槍支軍火、毒品、偽造護照、身份證等交易；
人口販賣；
收費的網(wǎng)絡黑客租賃服務；
很多成人內(nèi)容，包括非法的兒童色情、另類性癖好等；
各種暴力、虐待、謀殺、死亡相關內(nèi)容的網(wǎng)站；
邪教組織、恐怖組織發(fā)布的信息……
新聞配圖
《經(jīng)濟學人》公布了研究員Gwern Branwen2013年末到2015年對暗網(wǎng)的研究成果，其信息問題接近1．5 TB，來自包括Agora、Evolution以及Silk Road等眾多地下網(wǎng)站的約36萬筆交易，交易總額約為5000萬美元；圖片來源：經(jīng)濟學人網(wǎng)站
據(jù)報道，違禁物品在暗網(wǎng)上已經(jīng)存在了4年之久，并且正在快速膨脹。根據(jù)2015年的全球毒品調查顯示，英國、美國、澳大利亞的吸毒者中10％－15％是在暗網(wǎng)上購買毒品的，那么暗網(wǎng)上怎么能保證交易安全呢？
答案是使用比特幣。
北京郵電大學信息安全中心副主任、云安全技術北京市工程實驗室副主任朱洪亮表示
目前我們現(xiàn)有的交易系統(tǒng)如銀行、微信、支付寶等都是基于可信的第三方為基礎，好處在于有集中化的管理、維護和擔保。但所有交易記錄都可以被查到，隱私性沒有得到保護。
比特幣本身就具有匿名性，有去中心化的先天優(yōu)勢，基于密碼學和共識機制，比特幣建立了一個沒有任何信任基礎的陌生人之間的信任交易，不會泄露參與人的身份信息。
網(wǎng)絡上的黑色交易最后總都需要變現(xiàn)。比特幣的使用是合法的，不光民間的個人使用，也有大量的金融機構參與其中。同時，比特幣不易溯源，不會暴露身份，而且流通廣泛。
上述因素，都促成比特幣必然成為暗網(wǎng)交易的重要基石。
據(jù)一份卡內(nèi)基－梅隆大學的研究報告指出，犯罪分子通過比特幣在暗網(wǎng)站售賣毒品和違禁品，每年所獲得的利潤約有1億美元。
盡管“絲綢之路”創(chuàng)辦者羅斯·烏布利希2013年10月被美國警方抓獲，并于2017年5月被判了無期徒刑的最終審判，但他創(chuàng)立的“黑暗商圈”依舊活躍在暗網(wǎng)中，其背后的比特幣交易也不會停止，為此，警方還將加大執(zhí)法力度，爭取早日根除這一非法交易平臺。
比特幣交易危機四伏
在虛擬貨幣市場中存在惡意炒作、價格劇烈波動等系列問題，且為洗錢、恐怖融資等活動提供了便利。
比特幣交易渠道弱，交易平臺無第三方托管，資金安全存疑。
交易平臺資金第三方托管，主要就是為了避免交易平臺因為經(jīng)營不善或者其它原因挪用用戶資金造成交易用戶損失本金的風險。作為國內(nèi)三大交易平臺，火幣網(wǎng)、幣行（Ok－Coin）和比特幣中國都沒有第三方機構托管。一旦比特幣平臺跑路，投資者將措手不及。
區(qū)塊鏈的加密技術并不能保證比特幣交易的安全。比特幣發(fā)展至今已經(jīng)出現(xiàn)過多起投資者資金被盜以及交易平臺倒閉的案例。交易平臺的倒閉一方面是黑客的攻擊造成的，另一方面可能是平臺自身攜款跑路所導致的。
此外，因為交易量驟增擁塞帶寬、系統(tǒng)反應遲緩等技術故障造成的交易平臺短暫登錄不上的情況，也令部分投資者損失慘重。
黑客攻擊
對于比特幣來說，都是通過互聯(lián)網(wǎng)交易平臺來進行交易，網(wǎng)上的交易容易受到黑客的攻擊，從而使用戶資金遭遇巨大安全隱患。
2013年國外媒體對比特幣交易平臺的一項調查顯示，一家比特幣交易平臺的平均壽命為381天，新交易平臺在1年內(nèi)倒閉的幾率為29．9％。對于用戶而言，交易平臺倒閉可能導致他們收不回比特幣。
2013年10月，一個曾經(jīng)在比特幣圈紅極一時的交易網(wǎng)站GBL（Global Bond Limited）的頁面忽然被關閉。接著，用戶們又紛紛被踢出GBL官方QQ群。就在大家還沒有來得及將賬戶中的資金提出來的時候，GBL就帶著客戶們的錢跑路了。據(jù)不完全統(tǒng)計，受害者約500人；據(jù)估算，損失金額或將超過2000萬元。
2013年12月，地下比特幣市場Sheep Marketplace在官網(wǎng)上宣布，由于在11月21日遭受了黑客入侵，網(wǎng)站損失了5400個比特幣，被迫關閉。網(wǎng)站宣稱，有一位賣家利用安全漏洞偷了5400個比特幣，而據(jù)稱這起事件可能涉及高達96000枚比特幣。
2014年媒體統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，過去3年全世界成立了超過40家比特幣交易平臺，目前已有近20家關閉，其中13家關閉前未做任何預告，只有6家為用戶提供了補償。
2014年2月，全球最大的比特幣交易平臺MtGox正式宣布破產(chǎn)，其破產(chǎn)原因是系統(tǒng)漏洞造成的大量比特幣損失已經(jīng)無法彌補客戶的損失，MtGox的破產(chǎn)實際源自一個致命的漏洞，該漏洞允許偽造交易ID攻擊，在攻擊最密集的時期有四分之一的交易都是偽造的。
2016年，幾家著名數(shù)字貨幣交易所也難于幸免。5月14日，香港數(shù)字貨幣交易所Gatecoin被盜，損失價值超過200萬美金的以太坊相關資產(chǎn)；8月4日，知名交易所Bitfinex被盜，損失12萬枚比特幣，價值超過7200萬美元，該起網(wǎng)絡盜竊案導致全部客戶的賬戶損失了36％的比特幣金額。
平臺跑路
2017年1月10日，一家名為比特幣亞洲閃電交易中心的交易平臺出現(xiàn)兌付危機，疑似跑路，該平臺曾代客操盤比特幣投資，承諾給投資者固定分紅以及隨時提現(xiàn)。但在1月5日，“亞閃”不僅停止分紅，網(wǎng)站也已經(jīng)關閉，疑似帶著投資者的上億元資金出逃。
盜刷
2015年12月18日，某用戶在鄭州比特科技有限公司運營的虛擬貨幣交易平臺www．BTC100．com注冊了賬號，并先后充值共計51萬元，在該平臺購買了56515．28單位的GGP。2016年1月25日，該用戶突然發(fā)現(xiàn)賬戶內(nèi)56000單位的GGP，在24日13時20分被他人以虛擬地址提現(xiàn)的方式轉走，轉走時價格為12．46元／GGP，合計損失697760元。
該用戶隨后向公安機關報案。1月28日，鄭州比特科技有限公司出具《證明》，稱李先生賬戶上的56000個GGP被轉入到交易平臺上新注冊的用戶“劉某某”賬號內(nèi)，后該用戶以站內(nèi)購買BTC（比特幣）和LTC（萊特幣）的方式將款項提走。
鄭州比特科技有限公司調查發(fā)現(xiàn)，盜取比特幣的賬戶是一個新注冊賬戶，該賬戶注冊信息是虛假的，該賬號僅使用了谷歌驗證一種安全驗證方式，無身份信息，未綁定手機號。同時，該公司還通過技術手段發(fā)現(xiàn)一可疑賬號，判定該賬號與盜刷賬號為一人所有。
刷量
交易量是比特幣投資者尤其是初級投資者選擇交易平臺的首要考量。資深比特幣投資者李志（化名）告訴中國證券報（公眾號：xhszzb）記者，比特幣交易平臺刷量有三種方式：
一是直接虛報交易量。國內(nèi)主要交易平臺均公布24小時交易量，可以虛報一個好看的交易量。
二是設立賬戶，掛一個程序進行高頻對倒，吳清撞上的就是這一類。比特幣交易平臺允許自交易，掛一個程序在技術上不是什么難事。交易平臺只需設定該賬戶僅接受某一區(qū)塊鏈地址的交易對手，實際就是該賬戶本身。這種對倒表面上形成了交易，實質沒有發(fā)生比特幣轉移，交易平臺在做大交易量的同時無需承擔價格波動風險。
三是設立兩個賬戶，通過程序實現(xiàn)兩個賬戶之間的高頻對倒。
此外，部分交易所通過機器人在成交量上作假，把交易規(guī)模做大之后，能夠更好地融資。
用于洗錢等犯罪活動
比特幣自誕生以來，就因為其便捷、匿名性、無監(jiān)管的特點，被各種犯罪組織所鐘愛。
在比特幣網(wǎng)絡中，擁有者的身份只以一組加密的計算機代碼形式出現(xiàn)。網(wǎng)絡只記錄了一個比特幣是由哪個地址挖出來的，如何流轉，但這些地址的擁有者身份卻無從查實，相關交易可以輕易從政府監(jiān)管的視野中隱形，而監(jiān)管者難以跟蹤或攔截。
2015年9月，歐洲刑警組織發(fā)布的《2015年度互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪威脅評估報告》中，也提到了比特幣用于犯罪活動的話題。歐盟刑警組織的報告表示，“根據(jù)數(shù)據(jù)，犯罪分子40％的在線支付是使用比特幣完成的”。
2015年10月，反洗錢國際組織金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布了一份報告，警告虛擬貨幣的恐怖融資風險。這份題為“新興的恐怖主義融資風險”的報告指出，虛擬貨幣已經(jīng)吸引了包括極端主義組織在內(nèi)的各種犯罪集團的關注。
2015年10月，東方明珠石油公司主席黃煜坤在臺灣被綁架，匪徒要求以比特幣支付贖金。
2015年11月16日，一個匿名為GhostSec的黑客組織宣稱其成員在IS的網(wǎng)絡中發(fā)現(xiàn)使用比特幣融資的證據(jù)。根據(jù)該聲明，IS手中掌握著一個比特幣錢包（賬戶），其中存有價值約300萬美元的比特幣。
2016年5月有臺灣媒體報道稱，臺灣警方破獲一起詐騙集團利用比特幣洗錢的案件。某詐騙集團28歲的主犯通過網(wǎng)絡自學比特幣知識，將詐騙所得全部兌換成比特幣，并通過反復匯進匯出電子錢包阻擋警方追查資金流向，一個月內(nèi)成功洗錢5千多萬臺幣。
國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術專家委員會日前發(fā)布的報告也指出，在虛擬貨幣市場中存在惡意炒作、價格劇烈波動等系列問題，且為洗錢、恐怖融資等活動提供了便利。
多措并舉完善監(jiān)管
應該加大對比特幣交易平臺違規(guī)行為的懲治力度，對部分嚴重違規(guī)的比特幣交易平臺進行關停取締。
多國目前正在進行或著手比特幣的監(jiān)管立法。
英國警方智庫日前建議草擬法律框架，推動比特幣沒收合法化。具體來說，該智庫認為應建立相關法律框架，詳細描述比特幣的特征、原理等，并限制比特幣的相關功能。同時，該智庫建議將比特幣歸類為現(xiàn)金，從而推動比特幣沒收立法的目的。此外，還應該草擬詳細的“比特幣沒收指南”，通過進一步研究比特幣與犯罪所得的關系以及它如何進行勒索攻擊等問題，為此類資金沒收提供全面指導。
“雖然上半年人民銀行對比特幣市場及平臺亂象加強了監(jiān)管，但依然存在諸多監(jiān)管空白。”北京郵電大學教授楊義先表示，應盡早確立比特幣的監(jiān)管框架，確定監(jiān)管主體，明確業(yè)務規(guī)則，把比特幣裝進制度和監(jiān)管的籠子里。
黃震認為，面對比特幣的瘋狂走勢，投資者要理性看待，切忌盲目跟風，避免高位接盤。
投資者必須加強學習，研究投資標的及其交易風險，不做不了解的領域的投資。交易平臺也應加強合規(guī)建設、投資者教育和風險管理，定期進行自查和報告風險。機構團隊應加強信息披露，向安全化、透明化、規(guī)范化方向發(fā)展。
監(jiān)管層應介入比特幣的監(jiān)管，適當引入監(jiān)管科技加強對比特幣、區(qū)塊鏈進入的檢測和預警，盡快把比特幣系統(tǒng)性風險控制在合理的范圍內(nèi)。
央行等有關部門可以定期發(fā)布風險警示，給市場和投資者進行風險提醒，適當控制比特幣價格漲跌的節(jié)奏。
另外還可以支持地方政府創(chuàng)新運用監(jiān)管沙盒等監(jiān)管科技，把比特幣閉環(huán)生態(tài)納入監(jiān)管沙盒之中，進行沙盒試驗和風險測試。
此外，還有互聯(lián)網(wǎng)安全專家建議，相關部門應明確比特幣交易平臺的監(jiān)管定位與監(jiān)管分工，盡快建立比特幣交易平臺投資者的實名審查制度，實現(xiàn)交易和兌換過程透明化。同時，加大對比特幣交易平臺違規(guī)行為的懲治力度，對部分嚴重違規(guī)的比特幣交易平臺進行關停取締。