案例一
貸款辦卡類詐騙案例
6月19日，白銀市居民Q先生接到自稱某銀行工作人員的電話，讓Q先生添加其微信辦理貸款。Q先生因?yàn)橛匈J款需求，遂添加了對方的微信，在對方的誘導(dǎo)下安裝了“某某優(yōu)貸”APP并進(jìn)行注冊。Q先生在APP上申請了5萬元貸款，提現(xiàn)時(shí)平臺(tái)提示需要開通會(huì)員才可以提現(xiàn)，Q先生聯(lián)系對方，對方讓Q先生在指定的賬戶中轉(zhuǎn)賬2288元錢就可以開通，Q先生轉(zhuǎn)賬完成后再次從平臺(tái)提現(xiàn)，平臺(tái)提示銀行卡賬號輸入有誤，對方以更換銀行卡號、轉(zhuǎn)賬時(shí)沒有備注付款人為由，讓Q先生在指定的賬戶中轉(zhuǎn)賬2萬元。后仍無法提現(xiàn)，對方稱Q先生的流水不足，需要再轉(zhuǎn)賬5萬元，Q先生發(fā)覺被騙，遂報(bào)警。
省反詐中心提示：若需要貸款請到銀行或正規(guī)信貸機(jī)構(gòu)，凡是在貸款發(fā)放前要求繳納保證金、解凍費(fèi)、做流水賬或索要驗(yàn)證碼的，都是詐騙。一旦被騙，請立即撥打96110報(bào)警。
案例二
網(wǎng)絡(luò)刷單類詐騙案例
6月22日，臨夏州居民L女士下載了一款名為“某某暢聊”的軟件做刷單兼職。在軟件中注冊賬號后，有客服添加了L女士，對方讓L女士把商家發(fā)布的任務(wù)單拍下，完成后3分鐘內(nèi)商家會(huì)把本金和傭金都返還到L女士的賬戶中，一單一結(jié)算。L女士按照對方的誘導(dǎo)，自己墊資拍下，連做三單之后，L女士得到了47元傭金。后對方讓L女士做三連單任務(wù)，發(fā)給L女士三個(gè)銀行賬戶，讓L女士分別轉(zhuǎn)入488元、2658.1元、4699元錢，后對方稱L女士的任務(wù)正在核對中，完成了一件商品，還有3件商品需要完成，讓L女士補(bǔ)拍剩下的3件商品，L女士發(fā)覺被騙，遂報(bào)警。
省反詐中心提示：刷單本身就是違法行為，天上不會(huì)掉餡餅，不要被蠅頭小利迷惑雙眼，時(shí)刻謹(jǐn)記網(wǎng)絡(luò)刷單都是詐騙。一旦被騙，請立即撥打96110報(bào)警。
案例三
冒充購物客服退款理賠類詐騙案例
6月22日，酒泉市居民N女士接到陌生電話，對方稱N女士在“抖音”上購買的染發(fā)劑有質(zhì)量問題要收回或者消費(fèi)者自行銷毀。N女士因?yàn)橥素洸环奖氵x擇自行銷毀，對方稱要給N女士退款，但是因?yàn)镹女士的支付寶沒有開通商家服務(wù)碼，無法退款給N女士。后對方誘導(dǎo)N女士下載了某APP，對方給了N女士一個(gè)ID號，N女士登錄后有客服讓其開通了屏幕共享。在對方的誘導(dǎo)下N女士開通了支付寶備用金，對方稱其中400元是給N女士的退款，剩下的100元是他們的錢，對方讓N女士將這100元錢轉(zhuǎn)到了其指定的賬戶中，后對方稱N女士轉(zhuǎn)100元時(shí)有延遲，導(dǎo)致產(chǎn)生了7.2萬元的違約費(fèi)用，這筆錢每月會(huì)從N女士的支付寶上扣除。N女士尋求解決方法，便在對方的誘導(dǎo)下，從各網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上借款以及從自己的銀行卡中總共轉(zhuǎn)出4.3萬余元給對方指定的賬戶中，后因N女士有事要忙才停止了繼續(xù)操作。對方稱次日會(huì)聯(lián)系N女士將剩下的錢操作完，支付寶就不會(huì)扣除N女士的錢了。N女士發(fā)現(xiàn)被騙，遂報(bào)警。
省反詐中心提示：網(wǎng)絡(luò)購物須謹(jǐn)慎，退款是假，騙錢是真，凡是接到電話自稱要理賠退款的，不論是購物平臺(tái)客服或快遞服務(wù)客服，都是詐騙。一旦被騙，請立即撥打96110報(bào)警。
案例四
冒充公檢法類詐騙案例
6月20日，白銀市居民K女士接到自稱“某公安局民警”的電話，對方稱K女士名下有一張銀行卡涉及非法洗錢，需要K女士配合調(diào)查。對方要求K女士添加QQ ，對方發(fā)來QQ視頻讓K女士確認(rèn)其警察身份，K女士看到視頻中兩男子均身著警服，便信以為真。對方將視頻通話轉(zhuǎn)為語音通話，要求K女士身邊不可以有其他人影響辦案。對方讓K女士在瀏覽器上輸入一網(wǎng)址，進(jìn)入到了“某檢察院”的界面，K女士看到了一個(gè)有關(guān)自己的逮捕令。對方稱K女士如果不配合調(diào)查就會(huì)被檢察院逮捕，后讓K女士點(diǎn)擊資金清查并輸入自己的銀行卡號、身份證號及支付密碼，K女士輸入完成后對方讓K女士將自己其它銀行卡上的錢轉(zhuǎn)入綁定的銀行卡上，方便查銀行流水。K女士將其名下所有的銀行卡上的錢轉(zhuǎn)入綁定的銀行卡中，后K女士的手機(jī)上收到銀行發(fā)來的驗(yàn)證碼。對方要求K女士告知驗(yàn)證碼并刪除手機(jī)短信，K女士按照對方的要求操作后發(fā)現(xiàn)自己轉(zhuǎn)到銀行卡中的7690元錢被轉(zhuǎn)走，發(fā)現(xiàn)被騙，遂報(bào)警。
省反詐中心提示：公安機(jī)關(guān)不會(huì)在電話和網(wǎng)上辦案，一旦接到自稱公檢法等機(jī)關(guān)電話，對方提及銀行卡、安全賬戶、驗(yàn)證信譽(yù)度、轉(zhuǎn)賬等要求的，要立即掛斷電話，一旦被騙，請立即撥打96110報(bào)警。
甘肅省反詐中心
甘肅公安融媒體中心