最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人說，這些典型案例從不同側(cè)面體現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)在懲治養(yǎng)老詐騙犯罪過程中依法能動(dòng)履職的實(shí)踐做法，全面體現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)辦理此類案件的基本要求。
以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名集資詐騙
2012年年底以來，曹某銘設(shè)立江蘇愛晚投資股份有限公司等系列公司（以下簡(jiǎn)稱“愛晚系”公司），未經(jīng)批準(zhǔn)，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)等“老齡產(chǎn)業(yè)”為幌子，組建負(fù)責(zé)集資的團(tuán)隊(duì)向有養(yǎng)老服務(wù)需求的不特定社會(huì)公眾特別是老年人進(jìn)行虛假宣傳，夸大經(jīng)營(yíng)規(guī)模、投資價(jià)值，并許諾給付年化收益率8%至36%的高額回報(bào)。
為誘騙老年人參與投資，“愛晚系”公司集資團(tuán)隊(duì)成員采取一系列手段，如免費(fèi)發(fā)放生活用品；
吸引養(yǎng)老群體參加公司活動(dòng)，夸大宣傳養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)前景、規(guī)模；
使用極少數(shù)集資款設(shè)立根本不具備養(yǎng)老條件的養(yǎng)老社區(qū)、打造居家養(yǎng)老服務(wù)項(xiàng)目等，組織老年人參觀、試��；
邀請(qǐng)影視明星廣告代言等。
騙取老年人信任后，簽訂合同收取集資款。
截至2018年4月，“愛晚系”公司累計(jì)向11萬(wàn)余人吸收資金132億余元。曹某銘將集資款主要用于支付集資參與人的本息，支付高管高額薪酬、獎(jiǎng)金及銷售團(tuán)隊(duì)薪酬、提成，個(gè)人使用、揮霍消費(fèi)等，少部分用于對(duì)外投資。2018年5月，曹某銘因擔(dān)心資金鏈斷裂，大量轉(zhuǎn)移、隱匿資產(chǎn)，銷毀、掩藏證據(jù)后逃往國(guó)外。案發(fā)時(shí)，給集資參與人造成本金損失46.98億余元。
法院以集資詐騙罪判處曹某銘無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】 2018年5月，公安機(jī)關(guān)對(duì)“愛晚系”公司非法集資案立案?jìng)刹椤＝K省南京市建鄴區(qū)人民檢察院對(duì)曹某銘作出批準(zhǔn)逮捕決定；國(guó)際刑警組織對(duì)曹某銘及其前妻徐某玲發(fā)出紅色通報(bào)。同年9月，曹某銘、徐某玲被抓獲歸案。南京市人民檢察院迅速啟動(dòng)市、區(qū)兩級(jí)院聯(lián)動(dòng)機(jī)制，成立辦案組，介入偵查引導(dǎo)取證，建議公安機(jī)關(guān)將下游洗錢犯罪列為重要偵查方向之一。
本案由南京市檢察院審查起訴。為最大限度追贓挽損，檢察機(jī)關(guān)會(huì)同公安機(jī)關(guān)對(duì)洗錢犯罪線索開展同步審查，發(fā)現(xiàn)徐某玲使用個(gè)人賬戶幫助曹某銘將贓款1990萬(wàn)元轉(zhuǎn)至境外，金某海使用公司賬戶接收“愛晚系”公司贓款3400萬(wàn)元，并以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)方式幫助曹某銘控制該款項(xiàng)，獲利25萬(wàn)元。建鄴區(qū)檢察院以洗錢罪對(duì)徐某玲、金某海提起公訴，二人被依法追究刑事責(zé)任。截至提起公訴時(shí)，依法追繳涉案財(cái)物折合人民幣7.2億余元。目前，資產(chǎn)處置工作正在進(jìn)行中。
同時(shí)，對(duì)其他69名集資團(tuán)隊(duì)主要成員，建鄴區(qū)檢察院以非法吸收公眾存款罪提起公訴。上述人員均被依法追究刑事責(zé)任。
【典型意義】 嚴(yán)格把握金融活動(dòng)特許經(jīng)營(yíng)的基本原則，依法懲治以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名進(jìn)行非法集資等非法金融活動(dòng)。辦理非法集資案件必須同步審查洗錢犯罪線索，最大限度做好追贓挽損工作。
投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)時(shí)要注意辨識(shí)合法融資與非法集資，依法理性開展金融投資活動(dòng)。
假借中醫(yī)專家診療詐騙醫(yī)藥費(fèi)
2020年11月起，葉某亞伙同紀(jì)某波、孟某坤、平某要、張某連等人，以其實(shí)際控制經(jīng)營(yíng)的上海參某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司名義開設(shè)艾灸館，在不具備中醫(yī)醫(yī)療機(jī)構(gòu)資質(zhì)的情況下，由未取得國(guó)家執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格的紀(jì)某波假冒中醫(yī)專家坐診為老年人看病。
葉某亞等人以年齡、家庭經(jīng)濟(jì)狀況、消費(fèi)習(xí)慣等條件，對(duì)艾灸館經(jīng)營(yíng)過程中獲取的老年人信息進(jìn)行篩選，選擇年齡大、家境殷實(shí)、曾有過大額消費(fèi)記錄、子女不在身邊等特點(diǎn)的“病人”作為詐騙目標(biāo)，通過設(shè)計(jì)話術(shù)、反復(fù)電話聯(lián)系、安排上門接送等，將老年人騙至診所。然后，紀(jì)某波根據(jù)預(yù)先獲悉的老年人信息虛假問診、把脈、開方，葉某亞將普通中藥材制作的中成藥謊稱為含名貴藥材的中成藥，根據(jù)老年人的經(jīng)濟(jì)條件和消費(fèi)能力確定價(jià)格，高價(jià)賣售。截至案發(fā)，9名老年人被騙31.9萬(wàn)元。公安機(jī)關(guān)立案后，葉某亞等人退繳了全部贓款，已發(fā)還各被害人。
2021年9月，法院以詐騙罪判處葉某亞有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金10萬(wàn)元；判處紀(jì)某波有期徒刑三年，并處罰金5萬(wàn)元；判處孟某坤等三人有期徒刑二年至十個(gè)月不等，并處罰金。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】 葉某亞等人被移送起訴后，因紀(jì)某波具有一定中醫(yī)知識(shí)，辯解其行為不是詐騙。針對(duì)被告人的辯解，檢察機(jī)關(guān)自行偵查查明，葉某亞等人的行為根本不具有診療的目的和實(shí)質(zhì)，系假借中醫(yī)診療名義實(shí)施詐騙犯罪。上海市寶山區(qū)人民檢察院以詐騙罪對(duì)葉某亞等人提起公訴。
寶山區(qū)檢察院通過邀請(qǐng)人大代表及社區(qū)涉老工作人員旁聽庭審，向社會(huì)發(fā)布該詐騙案例，走進(jìn)街道、社區(qū)開展老年人法治宣傳講座，微信公眾號(hào)推送老年人權(quán)益保護(hù)的法律網(wǎng)課等多種方式，向老年人群體普法警示風(fēng)險(xiǎn)。
【典型意義】 本案檢察機(jī)關(guān)依法能動(dòng)履職，開展自行偵查，準(zhǔn)確界定案件性質(zhì)�，F(xiàn)實(shí)中，開設(shè)中醫(yī)診所，以民間專家中醫(yī)診療為名針對(duì)老年人實(shí)施詐騙案件時(shí)有發(fā)生。檢察機(jī)關(guān)應(yīng)結(jié)合犯罪嫌疑人、被告人行為方式、主觀目的等準(zhǔn)確界定案件性質(zhì)，準(zhǔn)確區(qū)分詐騙罪與非法行醫(yī)罪等罪名。結(jié)合辦案創(chuàng)新開展法治宣傳，讓“檢察藍(lán)”守護(hù)“夕陽(yáng)紅”。
以辦理“養(yǎng)老撫恤金”等名目詐騙
2016年3月，夏某指使董某松通過互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)買老年人個(gè)人信息9.8萬(wàn)余條，后指使董某松、劉某慧、孫某旭等人，分工負(fù)責(zé)，冒充國(guó)家扶貧辦、藥監(jiān)局、民政局等部門工作人員給老年人打電話，了解其身體、家庭、收入情況，逐步取得老年人信任，再以幫助辦理“養(yǎng)老撫恤金”“慢性病補(bǔ)貼”“扶貧款”等虛假名目，收取材料費(fèi)、保證金、異地轉(zhuǎn)讓金等費(fèi)用，騙取老年人錢財(cái)。截至2019年7月案發(fā)，夏某等人騙得41名老年人共計(jì)498萬(wàn)余元。詐騙所得被夏某用于發(fā)放員工工資、個(gè)人揮霍等。
法院認(rèn)定夏某構(gòu)成詐騙罪和侵犯公民個(gè)人信息罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十二年六個(gè)月，并處罰金10萬(wàn)元。董某松等被告人被判處有期徒刑六年十個(gè)月至兩年九個(gè)月不等，并處罰金。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】 公安機(jī)關(guān)以夏某等人涉嫌詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪向浙江省義烏市人民檢察院移送起訴。該院認(rèn)為，本案系冒充國(guó)家扶貧辦、藥監(jiān)局等工作人員實(shí)施的詐騙，同時(shí)構(gòu)成詐騙罪和招搖撞騙罪，依法應(yīng)依照處罰較重的詐騙罪追究刑事責(zé)任。夏某、董某松為實(shí)施詐騙犯罪，非法獲取公民個(gè)人信息的行為，構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪。
本案犯罪對(duì)象均系老年人，其中部分被害人多次被騙，且有的被騙走畢生積蓄，心里受到較大打擊。義烏市檢察院會(huì)同法院、公安機(jī)關(guān)核實(shí)被害人身份、聯(lián)系方式、家庭住址等信息，積極開展釋法說理、心理安撫工作。同時(shí)，針對(duì)老年人群體遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)、頻發(fā)的情況，梳理3年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪情況、主要特征、問題成因，提出源頭治理的意見建議，制發(fā)檢察白皮書，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)、電信網(wǎng)絡(luò)公司等共筑反詐防線。
【典型意義】 全面從嚴(yán)懲治涉養(yǎng)老電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及相關(guān)犯罪，促進(jìn)全鏈條治理。對(duì)于冒充國(guó)家工作人員實(shí)施詐騙犯罪的，應(yīng)依照處罰較重的罪名追究刑事責(zé)任。在養(yǎng)老詐騙犯罪中，要注意查處侵犯公民個(gè)人信息、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等關(guān)聯(lián)犯罪，堅(jiān)決斬?cái)嗪谏a(chǎn)業(yè)鏈條。
針對(duì)老年人的身心特點(diǎn)做實(shí)做細(xì)釋法說理工作，更好體現(xiàn)司法人文關(guān)懷。對(duì)因詐騙陷入生活困境的老年人主動(dòng)開展司法救助，最大限度維護(hù)老年人的生活安寧。
來源：法治日?qǐng)?bào)（記者 張昊）