這樣一條短信
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有人疑惑
“充話費”如何與“洗錢”搭上關(guān)系?
如今,無意識“參與洗錢”的情況愈演愈烈
已有大量市民僅僅為了
節(jié)省5元話費而被迫“封號”
更可怕的是成為洗錢的幫兇
給生活造成大量不便
對此,上海網(wǎng)警揭秘其中套路
謹(jǐn)防成為詐騙分子“幫兇”
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“打折話費”吸引客戶
近日,來自上海的李女士正在某二手購物平臺出售商品,正好刷到了優(yōu)惠話費充值活動,活動上寫著“180元可以充值200元面值的話費,三天內(nèi)到賬,六天不到賬可退款”,李女士曾經(jīng)在其他平臺充值過低價話費,因此并未多想,也沒有觀察賣家資質(zhì),直接購買并提交了手機賬號信息。
沖入“臟錢”自動收貨
三天后,該商家聯(lián)系李女士,稱話費充值到賬,請李女士點擊“確認(rèn)收貨”。李女士看了下自己的賬戶,確實已經(jīng)到賬,但點擊收貨時卻彈出了安全提示。
雖然得到了提示,但李女士仍然沒有意識到對方可能存在問題。此時,該二手平臺商家因被其他人多次舉報,被平臺進(jìn)行了封禁處置,平臺對李女士發(fā)送了詐騙安全提醒彈窗。
而李女士因錢款到賬,并未再次登錄平臺,也沒有注意到平臺多次彈窗提醒。
直至兩天后系統(tǒng)自動收貨,再過了一個星期,接到了運營商短信通知,因手機賬號涉及詐騙案件,被做出了“封號”處置,暫停通信功能。
李女士十分疑惑,“我從未做出違法詐騙行為,怎么就涉詐了呢?”事實上,詐騙分子通過話費慢充值的過程,已經(jīng)完成了詐騙贓款的“洗白”。
無獨有偶
這種套路也出現(xiàn)在杭州
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張先生告訴記者,他于今年3月29日登錄第三方電商平臺,看見有很多低折扣充值話費的賣家,說是充值300元話費只需花255元或252元,充值500元話費只需418元,折扣在85%左右。
于是張先生選擇了充值300元話費,實際支付252元,當(dāng)天下單,3月31日收到充值成功的信息,于是在這個第三方電商平臺點了“確認(rèn)收貨”。
時間過去一周,本以為這個知名的第三方電商平臺還是比較靠譜的,沒想到在4月7日接到一個來自山西呂梁的電話,說張先生涉嫌詐騙一萬多元,已報警。張先生以為這是詐騙電話,沒有理會。
“4月15日,我連續(xù)接到本地的通訊運營商打來的兩個電話。客服說我的手機號碼涉嫌詐騙,受騙方已報警,按照相關(guān)規(guī)定將對手機停機。”
張先生說,當(dāng)晚7點他的手
收到通訊運營商發(fā)來的短信
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【限制通信提醒】尊敬的客戶:您好!您的號碼近期存在異常情況,為保護(hù)您的權(quán)益和賬戶安全,避免被他人非法使用。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和上級部門的要求,即將暫停您的通信功能。請您攜帶公安證明及有效身份證件和SIM卡前往XXXX營業(yè)廳進(jìn)行二次實名實人驗證,驗證通過后可恢復(fù)使用。
隨后張先生的手機就被停機了
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“充話費”為何變成了“洗錢”?
01
步驟一:廣告吸引受害人
詐騙分子會通過二手交易平臺、社交平臺、短視頻平臺等,發(fā)布低價“話費充值”、“油卡充值”、“電費充值”等各類優(yōu)惠充值服務(wù)。
由于近期運營商優(yōu)惠話費力度較小,80%的折扣力度,甚至僅僅節(jié)省5元的極低折扣,既不會引起受害人警惕,也能夠吸引想要“省小錢”的潛在客戶購買低價充值服務(wù)。
02
步驟二:通過詐騙充值臟錢
在受害人A購買充值商品后,詐騙分子通常會承諾“一周內(nèi)到賬”,這一段緩沖時間就是被運用于境外詐騙犯罪。
境外詐騙分子收到干凈資金后,通過賭博、殺豬盤、刷單等多種詐騙手段,對其他對象實施詐騙,使詐騙受害人B通過掃碼支付、話費直充等方式,向受害人A的手機賬戶進(jìn)行充值。簡單說就是詐騙分子通過話費慢充值的過程,完成了詐騙贓款的“洗白”。
03
步驟三:手機賬號因涉案被封禁
詐騙受害人B發(fā)現(xiàn)自己被騙,故而選擇報案處置,并提交了轉(zhuǎn)賬的手機號碼。
在如今高強度反詐防控體系下,警方立案追蹤后,對受害人A的涉案手機號進(jìn)行封禁處置。
警方提示
01
選擇正規(guī)渠道充值繳費禁
請選擇正規(guī)渠道進(jìn)行話費、水費、油費的充值,雖然優(yōu)惠較小但安全有保障,切莫因貪小便宜吃大虧。
02
保護(hù)個人隱私和兩卡信息
身份證、銀行卡和手機卡是當(dāng)下詐騙犯罪的關(guān)鍵要素,切不可隨意出售、出借、出租個人“兩卡”和身份信息,警惕填寫個人信息的“釣魚網(wǎng)站”。
03
警惕低價陷阱,提高法律意識
當(dāng)下各類型詐騙多是深諳人們“貪小便宜”和“發(fā)大財”的想法,無論是低價充值話費,還是刷單等經(jīng)典詐騙模式,只要提高防范意識,保持清醒頭腦,相信天上不會掉餡餅,就不會落入詐騙陷阱。
此外,如今有許多人通過“跑分”等方式參與洗錢犯罪,為了一點返利報酬,最終因“幫信罪”獲刑。
人民網(wǎng)科普提醒
互聯(lián)網(wǎng)時代中
新型犯罪如影隨形
提高法律意識
才能避免此類情況發(fā)生
來源:遼寧晚報綜合警民直通車上海、都市快報